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책소개

노후자금 마련에 있어 최대의 결과를 얻으려면 각각의 연금제도나 저축상품이 가지고 있는 특징 급여의 정도 세제혜택과 같은 정보를 꿰뚫고 있어야 한다. 또한 연금상품이 일반적인 다른 투자대상에 비하여 어떠한 장점을 가지고 있는지를 꼼꼼히 확인하며 비교하는 과정이 필요하다. 『노후에 자식보다 든든한 연금 재테크』는 이러한 것들에 대해 하나하나 점검해 나가며 준비된 노후를 위해 고군분투 하는 사람들에게 유용한 정보를 제공한다. 더불어 연금 재테크 상품을 취급하는 금융/보험직 종사자들에게는 좋은 교육교재로서 고객 설득을 위한 필수 지침서로서 활용가치가 있다.

저자소개

지은이 | 신종욱 연세대학교를 졸업하고 미국 템플대학교에서 기업연금을 전공하여 경영학박사학위를 받았다. 국내 소수의 기업연금분야 전공자로서 우리나라의 퇴직연금제도 도입과정에 참여하였으며 현재 협성대학교 금융보험학과 교수로 재직 중이다. 교보생명 농협 등 은퇴설계를 주제로 강연 활동을 하고 있으며 대외활동으로 사립학교교직원연금관리공단의 운영위원과 자산관리위원을 맡고 있다. 또한 각종 연금제도와 은퇴설계에 대한 정보를 제공하고 있는 ‘모세은퇴경영연구소(ww

목차

추천사 머리말 I. 은퇴 후 노후계획 설계하셨습니까 1. 은퇴설계란 무엇인가? 2. 아니 벌써 은퇴라고? 3. 당신이 은퇴한 후에 4. 은퇴자금 얼마나 필요한가 1) 직접 계산해보는 은퇴 후 소요자금 2) 슬픈 현실의 눈 우리 시대의 은퇴설계 5. 은퇴설계의 GPS를 따르라 1) 은퇴자금 어떻게 마련하지? 2) 은퇴자금은 어떤 순서로 꺼내 쓰나 II. 국민연금을 미워하지 마세요 1. 국민연금 미워도 다시 한 번 2. 국민연금의 종류와 계산방법 1) 국민연금의 종류 2) 국민연금의 계산 3) 나의 국민연금은 얼마나 되나? 3. 제(制)테크를 적용한 국민연금 활용법 1) 조기연금 수령여부 2) 반환일시금의 반납여부 4. 국민연금을 정복하는 키 포인트 III. 이제는 퇴직연금의 시대 1. 퇴직연금 제도 초급강좌 : 퇴직연금 제도의 개요 1) 퇴직연금 제도란 무엇인가? 2) 퇴직연금 제도 도입에 따른 변화 2. 퇴직연금 제도 중급강좌 : 퇴직연금 제도의 구조와 세제혜택 1) 퇴직연금 제도의 종류 2) 퇴직금과 퇴직연금의 세제혜택 3. 퇴직금과 퇴직연금 : 굳이 골라야 한다면 1) 비금전적 부문에서의 비교 2) 금전적 측면의 비교 3) 종합적인 비교분석 4. DB와 DC에 대한 의사결정 요인 1) 투자위험 2) 퇴직급여와 기업의 자금조달 부담 3) 퇴직연금 제도와 기업환경 4) 퇴직연금에 대한 향후 규제문제 5. 퇴직연금의 운용과 DC 투자 1) 퇴직연금 운용의 법칙 2) 퇴직연금 규약 작성 시 유의사항 3) DC와 개인의 포트폴리오(투자목록) 만들기 IV. 선택적 대안 적립식펀드 1. 적립식펀드란 무엇인가 1) 적립식펀드의 이해 2) 적립식펀드의 종류 2. 적립식펀드의 허와 실 1) 달러 코스트 에버리징은 몇 점짜리 장점? 2) 적립식펀드의 단점 손실과 비용의 문제 3. 적립식펀드- 비용- 세금 = 희망사항(?) 1) 적립식펀드의 비용 2) 적립식펀드의 비용은 왜 중요한가 3) 적립식펀드와 세금 4. 적립식펀드 쇼핑하기 1) 펀드 선택의 기준 1 2) 펀드 선택의 기준 2 3) 인덱스펀드 4) 세금을 줄이자 V. 미래의 부자를 위한 개인연금 1. 일상 속으로 파고드는 개인연금 2. 변액연금은 펀드와 어떻게 다른가 1) 변액연금의 특징 2) 변액연금의 수령 3) 변액연금의 선택과 비용 3. 개인연금과 세금 1) 소득세 부분 2) 상속세와 증여세 4. 연금신탁(저축) 변액연금 적립식펀드의 비교 1) 금전적 부분의 비교 2) 비금전적 부분의 비교 5. 개인연금도 웰빙시대 1) 개인연금의 장단점 2) 연금보험vs 변액연금 / 즉시형 vs 거치형 3) 개인연금 고르기와 계약이전 4) 개인연금의 실제 활용사례 맺음말